Negociação de opções vs conta de caixa

Primeiros passos na negociação de opções.

Para iniciar as opções de negociação, você precisará ter uma conta de negociação com uma corretora de opções. Uma vez que você tenha configurado sua conta, você pode colocar negociações de opções com seu corretor que irá executá-lo em seu nome.

Abrindo uma conta de negociação.

Ao abrir uma conta de negociação com uma corretora, você será perguntado se deseja abrir uma conta em dinheiro ou uma conta de margem.

Conta de caixa versus conta de margem.

A diferença entre uma conta de caixa e uma conta de margem é que uma conta de margem permite usar suas participações existentes (por exemplo, estoques ou opções de longo prazo) como garantias para emprestar fundos da corretora para financiar compras adicionais. Com contas em dinheiro, você só pode usar o dinheiro disponível na sua conta para pagar todas as suas negociações de ações e opções.

Depósito Mínimo.

Geralmente, há um depósito mínimo necessário para abrir uma conta de negociação. A quantia exigida depende do tipo de conta que você está abrindo, bem como da corretora. Pouco ou nenhum depósito é necessário para abrir uma conta em dinheiro, enquanto os regulamentos federais exigem um depósito de pelo menos US $ 2000 para abrir uma conta com margem habilitada.

Corretagem on-line versus corretora off-line.

Para negociar opções de forma eficaz, acho que é necessário negociar através de uma conta de corretagem on-line, pois há simplesmente muitas variáveis ​​em um comércio de opções típico, em comparação com uma negociação de ações. Ter que comunicar muitos detalhes em um negócio ao seu corretor por telefone também aumenta a chance de falhas de comunicação, o que pode ser muito custoso.

Com a tecnologia avançada nos dias de hoje, as corretoras on-line para opções agora oferecem interfaces de usuário altamente intuitivas, onde é muito mais fácil colocar operações de opções on-line do que ter que fazer isso por telefone. Além disso, enquanto um corretor humano só pode lidar com um cliente de cada vez, corretoras on-line podem lidar com milhares de pedidos simultaneamente. Assim, não é coincidência que o aumento da negociação de opções também coincida com o rápido avanço das tecnologias de internet.

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Opções Básicas.

Estratégias de Opções.

Aviso de Risco: Negociações de ações, futuros e opções binárias discutidas neste site podem ser consideradas Operações de Operações de Alto Risco e sua execução pode ser muito arriscada e resultar em perdas significativas ou mesmo em uma perda total de todos os fundos da sua conta. Você não deve arriscar mais do que você pode perder. Antes de decidir negociar, você precisa garantir que entende os riscos envolvidos, levando em consideração seus objetivos de investimento e nível de experiência. As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins informativos e educacionais e não se destinam a serviços de recomendação de negociação. TheOptionsGuide não será responsável por quaisquer erros, omissões ou atrasos no conteúdo, ou por quaisquer ações tomadas com base nele.

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Regras de Negociação de Conta de Caixa.

As transações feitas em uma conta em dinheiro exigem dois dias úteis para que os fundos sejam liquidados integralmente antes que possam ser usados ​​novamente para comprar e vender. & quot; Liquidação & quot; refere-se à transferência oficial dos títulos para a conta do comprador e o dinheiro para a conta do vendedor. Normalmente, o tempo gasto para uma transação ser liquidada é de 2 dias úteis. Ou seja, se você comprar um título na segunda-feira, a transação será liquidada na quarta-feira.

Violação da Boa Fé.

Violações de boa fé ocorrem quando a compra de um título usa fundos que ainda precisam ser liquidados na conta. É permitido a cada conta ter até três violações de boa-fé por período de 12 meses antes de a conta ser colocada em uma restrição de 90 dias da quarta ocorrência de uma violação. Cada violação de boa fé expirará automaticamente após 12 meses da data da violação (Data T / D).

Restrição de 90 dias.

Depois que a conta é colocada sob uma restrição de 90 dias, a conta só pode usar fundos liquidados para fazer um pedido de compra. A seguir, alguns casos em que a conta de um investidor será restrita:

Quando uma conta desencadeia uma violação de boa-fé pela 4ª vez em 12 meses. Quando um investidor faz operações diárias usando fundos não liquidados. Cenário de visão Quando um investidor vende títulos antes de pagar integralmente por esses títulos. Visualizar cenário.

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Dinheiro vs. Conta de Margem.

Conta de dinheiro.

Os investidores podem abrir uma conta em dinheiro para negociar ações, ETFs, fundos mútuos, etc. No entanto, quando você compra ou vende títulos em uma conta em dinheiro, geralmente leva dois dias úteis para a transação ser liquidada.

O "Acordo" é definido pelos regulamentos federais de valores mobiliários e refere-se à transferência oficial dos títulos para a conta do comprador e o dinheiro para a conta do vendedor. O período de liquidação é de dois dias úteis após a data de negociação das transações de estoque e um dia útil após a data de negociação das transações de opção.

Existem regras de contas em dinheiro que os investidores precisam seguir enquanto negociam em uma conta em dinheiro. Transações envolvendo fundos não liquidados podem, às vezes, levar a uma violação de boa fé e a uma restrição de 90 dias para a conta. Negociar usando privilégios de margem pode ajudá-lo a evitar tais violações.

Conta de Margem.

Uma conta de margem permite emprestar dinheiro da Firstrade para comprar títulos. O empréstimo na conta é garantido pelos títulos que você compra. Enquanto você detém valores mobiliários usando margem, se o valor das ações cair significativamente, o titular da conta será obrigado a depositar mais dinheiro, títulos mais lucrativos ou vender uma parte dos títulos para manter os requisitos mínimos de margem.

Você também pode negociar em uma conta de margem com seu próprio dinheiro. Nenhum interesse extra ou taxas serão cobradas se você não pedir dinheiro emprestado da Firstrade ou exceder seu poder de compra em dinheiro. Negociar em uma conta de margem permitiria que você usasse fundos não liquidados; Isso evitará todas as violações relacionadas à data de liquidação que poderiam acontecer em uma conta em dinheiro.

Certos comportamentos de negociação são permitidos somente em contas de margem, como; estratégias de venda a descoberto, day-trading e opções avançadas. Negociar em uma conta de margem fornece a capacidade de alavancar seus investimentos e aumentar o retorno quando o preço de suas participações se move a seu favor.

Para começar a investir utilizando margem: PASSO 1: Certifique-se de entender os riscos e benefícios do uso da margem. ETAPA 2: tenha pelo menos US $ 2.000 em ativos na sua conta. PASSO 3: Complete o Pedido de Margem & Contrato e envie-o para a Firstrade por fax (1-718-961-3919), email (service @ firstrade) ou correio (Firstrade Securities Inc., 30-50 Whitestone Expwy., Ste. A301 Flushing, NY 11354). PASSO 4: Uma vez que sua conta de margem é aprovada, você pode começar a aproveitar os benefícios e a flexibilidade que essa margem oferece. Você também pode consultar nossa seção Margin Education para obter mais informações sobre a margem de negociação.

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Negociação em Dinheiro.

Section DEFINIÇÃO DE 'Cash Trading'

Um método de comprar ou vender títulos fornecendo o capital necessário para financiar a transação sem depender do uso de margem. A negociação em dinheiro é obtida usando uma conta em dinheiro, que é um tipo de conta de corretagem que exige que o investidor pague por títulos dentro de dois dias a partir da data da compra.

QUEBRANDO PARA BAIXO 'Cash Trading'

O que é negociação em dinheiro?

O comércio à vista é simplesmente a compra e venda de títulos usando dinheiro em caixa, em vez de capital ou margem emprestada.

As negociações feitas em contas de caixa exigem até três dias úteis para que os fundos sejam liquidados integralmente antes de poderem ser usados ​​para comprar e vender novamente. O processo de liquidação envolve a transferência dos títulos para a conta do comprador e o dinheiro para a conta do vendedor. Violações de boa-fé ocorrem quando a compra de um título usa fundos que não foram liquidados e restrições podem ser impostas nos casos em que há várias violações de boa fé.

As regras que regem as contas de caixa estão contidas no Regulamento T, que proíbe a prática de “free riding” ou investidores comprando e vendendo títulos antes de pagar por eles em sua conta corrente. As regras determinam que o corretor deve congelar contas em dinheiro por 90 dias após essas infrações, exigindo que o investidor financie as compras de títulos com dinheiro na data da negociação.

Benefícios & amp; Desvantagens

As negociações a dinheiro não envolvem o uso de margem, o que significa que elas tendem a ser mais seguras do que a margem de negociação. Por exemplo, um comerciante que compra US $ 1.000 em ações em uma conta em dinheiro só pode perder os US $ 1.000 que investiu, enquanto um comerciante que compra US $ 1.000 em ações com margem poderia potencialmente perder mais do que seu investimento original. A negociação a vista também economiza dinheiro dos investidores em custos de juros que seriam incorridos com contas de margem.

A desvantagem do comércio a vista é que há menos potencial de crescimento devido à falta de alavancagem. Por exemplo, o mesmo ganho em dólar em uma conta de caixa e conta de margem poderia representar uma diferença de 50% no retorno percentual, já que as contas de margem exigem menos dinheiro. Outra desvantagem potencial é que as contas em dinheiro exigem que os fundos sejam liquidados antes que possam ser usados ​​novamente, o que é um processo que pode levar vários dias em algumas corretoras.

Contas de negociação em dinheiro.

A maioria dos corretores oferece contas de negociação em dinheiro como uma opção de conta padrão. Como não há margem fornecida, essas contas são muito mais fáceis de abrir e manter do que as contas de margem. A falta de margem torna essas contas inadequadas para a maioria dos traders ativos, mas os investidores de longo prazo podem usar essas contas como uma opção padrão, pois normalmente não compram títulos com margem ou exigem liquidações comerciais rápidas.

The Bottom Line.

A negociação a vista é um método de compra e venda de títulos sem o uso de margem. Negociação é que estas contas são regidas pelo Regulamento T, que impede o ato de “free riding” ou compra e venda de ações antes que ocorram liquidações em dinheiro. Muitos investidores de longo prazo usam contas de caixa como uma conta padrão, mas os operadores ativos podem preferir contas de margem, graças à sua maior alavancagem e flexibilidade quando se trata de fazer negócios de curto prazo.

Conta de caixa versus conta de margem: qual é a diferença?

Se você ficar um pouco desconcertado com as diferenças entre contas de corretagem, não tenha medo: aqui está um breve resumo do que são e do que fazem.

Esse tipo de conta pede para você depositar dinheiro e, em seguida, pode usar esse dinheiro para comprar ações, títulos, fundos mútuos ou outros investimentos. Não é muito mais complicado que isso.

Em uma conta de margem, o caixa e os títulos em sua conta atuam como garantia para uma linha de crédito que você retira da corretora para comprar mais ações. As taxas de juros que os corretores cobram são mais baixas do que as taxas típicas de cartão de crédito, mas elas significam que você precisará obter um retorno muito maior sobre seus investimentos do que se estivesse investindo apenas com seu próprio dinheiro. Em geral, aconselhamos contra o uso de margem, mas isso não significa que obter uma conta de margem seja automaticamente uma má ideia.

Esse tipo de conta permite negociar opções, o que é um negócio muito mais arriscado do que as ações. Em geral, acreditamos que a maioria dos investidores não precisa negociar opções, embora, novamente, ter uma conta que permita negociar opções não seja automaticamente ruim.

Ei! Nós não aconselhamos contra este! Confira nosso útil guia de 60 segundos para obter dicas sobre como (e por que) abrir um IRA básico. Ou se você quiser todos os detalhes básicos sobre os diferentes tipos de IRAs, consulte nosso guia de quatro etapas.