Negociação de opções de vanguarda

Revisão de vanguarda 2018.

A corretora on-line da Vanguard é especializada em fundos mútuos, mercado monetário e investimentos em ETFs, com foco no investimento para a aposentadoria.

Avaliação geral.

Fatos rápidos de vanguarda.

Fundada em 1975, a Vanguard foi criada com base na ideia de que um fundo mútuo deveria ser de propriedade de seus investidores. A vanguarda não mudou muito seu foco nas décadas desde sua criação. Embora a empresa ofereça agora uma plataforma on-line que permite aos clientes comprar e vender uma variedade maior de títulos - incluindo ações e opções -, seus serviços primários ainda enfatizam investimentos passivos de longo prazo, como fundos mútuos e ETFs. A Vanguard pontua 3,2 da 5 da Investopedia, devido principalmente à sua plataforma de operações básicas e foco singular no investimento em aposentadoria. Essa classificação de meio do caminho reflete o fato de que a utilidade da plataforma da Vanguard dependerá dos objetivos do investidor. Não é para o comerciante do dia, o guru de gráficos ou o viciado em dados. No entanto, para pessoas que querem investir em fundos mútuos sólidos e de baixo custo e ETFs - ou aqueles com somas maiores que gostariam que um consultor fizesse o trabalho de campo - a Vanguard pode ser perfeita.

Produtos e amp; Honorários.

A Vanguard é conhecida por seus produtos de investimento acessíveis, e muitos de seus fundos mútuos e ETFs têm índices de despesas muito abaixo da média da indústria. Esse compromisso com investimentos acessíveis, no entanto, nem sempre se estende às taxas de corretagem. Embora a Vanguard ofereça negociação livre de comissões para seus próprios fundos mútuos e ETFs, bem como para alguns títulos de renda fixa, as comissões padrão para outros negócios estão entre as mais altas. Para os operadores ativos que estão procurando mais de produtos da Vanguard, e que não têm os US $ 1 milhão necessários para garantir as 25 negociações gratuitas que vêm com as contas Flagship, as comissões da Vanguard podem diminuir significativamente os retornos. O foco da Vanguard em investidores afluentes que não negociam regularmente é esclarecido por sua estrutura de taxas. Na verdade, os clientes de nível padrão realmente pagam mais por negociação após as primeiras 25. As taxas de margem da Vanguard, em contraste, são quase um ponto abaixo da média da indústria.

O fundo Vanguard Total Stock Market Index é o maior fundo de índices da Vanguard, incorporando a filosofia central do fundador John Bogle. O fundo oferece exposição a todo o mercado de ações dos EUA com ampla diversificação entre empresas de grande, médio e pequeno porte em ambos os lados do espectro de crescimento e valor. É um fundo administrado passivamente, então suas despesas são tão baixas quanto são de 0,17%. Por causa de sua rotatividade de portfólio, é muito eficiente em termos fiscais, por isso é um grande fundo para contas tributáveis.

Bogle estava entre os primeiros líderes do setor a fazer uma ligação direta entre despesas de investimento e desempenho de investimento. Ele também foi um dos primeiros a apontar que a grande maioria dos fundos administrados ativamente não pode superar os índices de mercado com qualquer grau de consistência. Se você é um investidor passivo, não pode alcançar uma diversificação de portfólio mais ampla em nenhum outro lugar.

A marca Vanguard é um dos nomes mais confiáveis ​​e reconhecidos do setor, e o que falta na agilidade da plataforma é compensado pela segurança. Além de ser membro da FINRA e do SIPC, a Vanguard é membro da Coalizão Nacional de Negócios sobre Comércio Eletrônico e Privacidade. Sob a cobertura do SIPC, os clientes da Vanguard estão protegidos por até US $ 500.000 (incluindo US $ 250.000 para reclamações em dinheiro). De acordo com a Norma de Proteção ao Cliente da SEC, a Vanguard também tem cobertura adicional através das Seguradoras Lloyd's of London e London Company.

O que você precisa saber.

Além da proteção de seguros da Vanguard, todos os clientes são protegidos contra fraudes. Existem vários recursos de segurança disponíveis em qualquer conta, incluindo a opção de exigir autenticação de dois fatores ao fazer logon. Os usuários podem optar por usar uma chave de segurança, receber códigos de segurança individuais sensíveis ao tempo, responder a perguntas de segurança ou todos os três. Os clientes que preferirem ligar para falar com um consultor ou representante também podem se inscrever para o Vanguard Voice Verification, que permite que o sistema telefônico da Vanguard reconheça uma senha específica na voz exclusiva do usuário. A Vanguard também usa TLS e tecnologia de criptografia para manter os dados dos clientes seguros e protegidos no local, e promete nunca vender informações de clientes a terceiros. Se, apesar de todos esses recursos de segurança, você ainda for vítima de fraude, a Vanguard reembolsará quaisquer fundos retirados de sua conta em uma transação não autorizada, desde que você tenha tomado medidas razoáveis ​​para proteger sua conta e informações.

Características especiais.

Enquanto a Vanguard pode puxar todas as paradas quando se trata de segurança, sua queda é muito curta em termos de recursos. Algumas ausências notáveis ​​incluem a incapacidade de: automatizar a negociação usando regras predefinidas e personalizadas ou logaritmos ou escolher como seus pedidos são roteados. Além disso, a Vanguard não oferece uma plataforma avançada para traders mais instruídos ou ativos. Mais uma vez, o produto da Vanguard não é destinado ao comerciante do dia DIY que quer todos os sinos e assobios. Ele é voltado principalmente para investidores que preferem ter um consultor (robo ou não) para cuidar do trabalho pesado, mas que ocasionalmente querem verificar como determinado estoque ou fundo está sem realmente mergulhar nos dados. Existem, no entanto, alguns recursos úteis que a Vanguard oferece:

O que você precisa saber.

Onde a Vanguard brilha em suas ofertas de investimento gerenciado. Seja através de fundos all-in-one que permitem aos investidores escolher um produto que cuida do reequilíbrio em si, ou através do serviço Personal Advisor, a Vanguard está focada em clientes que não têm tempo nem interesse em participar ativamente de seus investimentos. . O site é leve em características especiais, mas pesado em conteúdo e serviços voltados para a aposentadoria. A Vanguard conhece seus principais dados demográficos e não está desperdiçando dinheiro ou tempo tentando competir com plataformas mais ágeis para uma fatia do bolo do investidor ativo. Embora ofereça alguns fundos gerenciados ativamente, e seus serviços de consultoria sejam adaptados às necessidades de cada investidor individual, o investimento passivo de longo prazo é o nome do jogo na Vanguard, e as ofertas de sua plataforma refletem isso.

Experiência Desktop.

Por causa de sua falta de recursos especiais, a plataforma de negociação da Vanguard pode deixar algo a desejar. Ao contrário de seus concorrentes, a Vanguard não oferece plataformas ou ferramentas de desktop para download para traders mais avançados. Sua plataforma baseada na web é o produto mais avançado disponível. Sua plataforma móvel é útil, mas não inspiradora. Um operador ativo encontrará esta plataforma de reposição e lenta. Embora a plataforma permita que você compre e venda mais do que apenas fundos mútuos e ETFs, os recursos mínimos de gráficos, a falta de suporte para estratégias de negociação avançadas e a seleção insignificante de materiais de pesquisa aprofundados deixam claro que o coração da Vanguard não é em negociação ativa.

A plataforma baseada na web da Vanguard permite que você crie até seis listas de observação personalizadas, e você pode receber alertas personalizados via e-mail ou texto. Os recursos de gráficos permitem comparar vários símbolos e índices de ticker. Você também pode fazer negócios após o fechamento do mercado, entre as 16h15. e 6:30 da tarde EST, sem taxas adicionais. Em geral, a plataforma baseada na web executa as funções básicas de qualquer plataforma de negociação. Você pode procurar por símbolos de ticker, cotações de pull up, olhar para o histórico de preços, ler demonstrações financeiras e relatórios de mercado e verificar notícias e pesquisas relevantes.

A informação sobre o preço das ações nem sempre é em tempo real, e as páginas de cotação devem ser atualizadas para obter novos preços. Os recursos de gráficos são limitados, com apenas nove indicadores técnicos disponíveis e nenhuma maneira de plotar mais de um por vez. O gráfico não é robusto: você não pode salvar um layout de gráfico ou personalizar nada além do tipo de gráfico (vela, montanha, linha, OHLC); volume de negociação não é mostrado; você pode adicionar bandas de SMAs, EMAs e Bollinger, bem como gerar relatórios de dividendos, divisões e ganhos, mas essa é a extensão da seleção de indicadores da plataforma.

Experiência Móvel.

A Vanguard oferece aplicativos móveis para iOS, Android e Kindle Fire, além de ter um website para dispositivos móveis. Embora o aplicativo não seja a ferramenta ideal para inserir novas posições ou liquidar as atuais, é absolutamente viável em termos de verificação do progresso do investimento, verificação de negociações executadas, visualização de preços de ações e outros serviços gerais de limpeza. É relativamente fácil de usar e até um pouco mais rápido que a plataforma baseada na web.

Chegar à tela de negociação é realmente muito mais fácil no aplicativo do que no site (onde pode levar três etapas ou mais), e as cotações na tela de negociação são em tempo real. Você também pode acessar notícias e pesquisas e restringir os resultados por tópico, mas não por palavra-chave. O aplicativo tem uma boa variedade de recursos de segurança, incluindo a verificação de impressões digitais. Você também pode depositar cheques (feitos para você ou para a Vanguard) diretamente na sua conta usando a câmera do seu telefone, o que é um ótimo recurso. Tanto o aplicativo quanto o site para dispositivos móveis permitem alertas personalizados e listas de observação, e o site para dispositivos móveis fornece todos os recursos de gráficos da versão para desktop.

Embora o site para dispositivos móveis tecnicamente tenha todos os mesmos recursos que a versão para desktop, o acesso a eles pode ser difícil. Se você quiser usar rastreadores de estoque ou outras ferramentas, o site para dispositivos móveis no aplicativo abrirá outra janela no navegador do seu dispositivo móvel, e poderá ou não carregar a página que você está procurando. Talvez seja necessário fazer login novamente na nova janela. você também precisará fazer login novamente no aplicativo se quiser usá-lo novamente, desde que saiu do site para dispositivos móveis no aplicativo. A transição do aplicativo para o site no aplicativo e, em seguida, de volta ao aplicativo, pode resultar em logoff involuntário, apesar da pequena mensagem pop-up informando que você permanecerá conectado enquanto estiver no site.

Suporte ao cliente.

O site da Vanguard fornece vários recursos para navegação de conta e suporte técnico, incluindo guias de instruções e uma seção de perguntas frequentes pesquisáveis. A Vanguard também oferece várias maneiras de entrar em contato se você não conseguir encontrar as informações necessárias on-line, inclusive por telefone, e-mail ou através de um centro de mensagens seguro. Embora existam números de telefone dedicados para diferentes tipos de consulta, a Vanguard oferece apenas suporte limitado 24 horas por dia, 7 dias por semana, e não oferece um bate-papo on-line. TDD / TTY linhas telefônicas dedicadas estão disponíveis, mas requerem uma quantidade desnecessária de energia para localizar.

O que você precisa saber.

O centro de mensagens seguras só pode ser acessado por clientes existentes e não há chat online disponível para clientes existentes ou em potencial. Embora as linhas telefônicas fiquem disponíveis apenas das 8h às 22h, de segunda a sexta-feira (horário da costa leste), os clientes existentes têm acesso a assistência automatizada 24 horas por dia, 7 dias por semana, embora o número de telefone só seja visível na página de contato.

Pesquisa & amp; Intuições.

O site da Vanguard fornece todos os recursos padrão de pesquisa e informação que você esperaria de qualquer corretor on-line. Embora seja fácil encontrar dados sobre o histórico de preços das ações, finanças da empresa, pagamentos de dividendos e notícias do mercado, não há muito em termos de síntese ou educação de dados, o que será discutido mais adiante. Ainda assim, o site oferece uma ampla gama de recursos de dados.

Se você quer investir em fundos mútuos, ETFs ou títulos de renda fixa, as ferramentas de pesquisa da Vanguard devem atendê-lo bem. Todos os screeners são relativamente robustos, até mesmo o visualizador de estoque, o que os torna ferramentas valiosas para traders que sabem o que estão procurando. Os perfis de ticker fornecem uma boa seção transversal de dados sobre finanças da empresa, notícias de mercado e setoriais e classificações de analistas.

Embora as ferramentas de pesquisa da Vanguard possam ser úteis, nem sempre são fáceis de encontrar. O visualizador de estoque pode ser acessado facilmente quando você estiver em uma página de perfil de ticker (que, por si só, requer uma pesquisa e um clique), mas é difícil encontrar o contrário. Em geral, todos os screeners exigem que você clique em uma série de páginas informativas, enterrando-as com três ou quatro camadas de profundidade. Inserir o termo "screener" na barra de pesquisa, ou até mesmo especificar um determinado screener, ainda não resulta em um link direto. Em vez disso, você deve escolher a página de informações, Como encontrar ações individuais e títulos, ir até o final e clicar em Usar nosso seletor de estoque.

O rio das ofertas educacionais da Vanguard é estreito, mas profundo. Se você está olhando para fundos mútuos ou ETFs, a Vanguard oferece uma ampla gama de produtos, notícias e opiniões sobre os prós e contras de diferentes tipos de fundos. Se você está tentando decidir entre fundos e ETFs, há uma gama igualmente ampla de recursos educacionais que explicam como cada produto funciona, quanto custa e para que tipo de investidor ele pode ser melhor. Você também encontrará sólidos conselhos e informações sobre investimentos em aposentadoria sobre 529 planos de poupança universitários tanto no site principal quanto no blog. Mas recursos educacionais sobre outros aspectos do investimento - como usar e interpretar indicadores técnicos, demonstrações financeiras e dados de gráficos - são extremamente insuficientes. Mais uma vez, o foco principal da Vanguard em investidores de aposentadoria e aqueles que irão alistar seus serviços de consultoria, significa que o site não atende a traders mais ativos, ou mesmo a novos traders que querem aprender mais sobre ações, opções ou análises.

O que você precisa saber.

Há uma quantidade razoável de informações no site da Vanguard, mas, novamente, esses recursos úteis nem sempre são fáceis de acessar, e a função de pesquisa não é particularmente útil. Por exemplo, a Vanguard permite que os investidores comprem ações IPO, mas uma busca por "IPO" ou "oferta pública inicial" não traz nada que seja imediatamente relevante. Você tem que clicar na página de informações básicas de negociação de ações para aprender qualquer coisa sobre o tópico. Outros títulos que o Vanguard não suporta, ou recursos que o site não oferece, não aparecem nos resultados de pesquisa. Por exemplo, o termo "FOREX" não consegue recuperar nenhum resultado relevante. Da mesma forma, a plataforma permite gráficos de RSI, mas nem "RSI" nem "índice de força relativa" - ou mesmo "indicador de força relativa", como é chamado na plataforma - recupera resultados de pesquisa relevantes. Além disso, nenhum desses termos está incluído no Glossário.

A Vanguard é uma empresa de investimentos, não um banco. Como tal, não oferece produtos bancários típicos, como cheques-padrão ou contas de poupança. Dito isso, ele fornece alguns serviços semelhantes a um banco para clientes com contas Voyager Select e Flagship.

O que você precisa saber.

O foco da vanguarda não é bancário, ou em tentar dominar os mercados fora do seu núcleo demográfico. Não oferece qualquer tipo de serviços bancários gratuitos, como muitos concorrentes, nem fornece hipotecas ou outros serviços de empréstimo. Suas principais ofertas são fundos mútuos e ETFs, juntamente com serviços de consultoria, e não tentam atrair clientes adicionais por meio de ofertas de cartão de crédito ou outros produtos chamativos. A vanguarda sabe o que faz bem e se agarra a isso.

Linha de fundo.

A Vanguard é um dos nomes mais antigos da indústria de corretagem on-line e conquistou seu lugar entre as marcas mais confiáveis ​​por meio da consistência. Esta não é a plataforma para os comerciantes novatos que procuram aprender sobre como ler um gráfico ou o que os números de um demonstrativo financeiro realmente significam. Existem outras plataformas disponíveis que possuem uma gama muito mais abrangente de recursos e serviços. Em vez disso, a Vanguard é para o investidor clássico de longo prazo, passivo, cujo foco é a construção de economias para a aposentadoria com pouca ou nenhuma interação diária. Seus serviços de consultoria são bem considerados, e sua variedade de fundos mútuos e ETFs é incomparável. Para pessoas que querem colocar seu dinheiro em um portfólio gerenciado ou obter diversificação automática por meio de fundos ou investimentos em ETFs, e especialmente para aqueles com muito dinheiro para investir que desejam orientação profissional, a Vanguard oferece produtos confiáveis, desempenho consistente e segurança superior. Para as pessoas que gostam de se envolver mais ativamente com seus investimentos, ou querem realmente mergulhar nos dados, outras plataformas são a melhor escolha.

Claire escreve sobre planejamento previdenciário, política tributária, investimentos e finanças corporativas há mais de um ano. Depois de deixar sua carreira no setor de seguros trabalhando para clientes de alto perfil, Claire decidiu seguir carreira por escrito. Sua atenção aos detalhes e cabeça para números fez dela um ajuste perfeito para a Investopedia.

Vanguarda.

Negociação e taxas de conta.

A Vanguard cobra uma taxa fixa de negociação de ações de US $ 7,00. Isso é US $ 1,03 dólares dos Estados Unidos maior do que a média corretora on-line.

Encontre um corretor online.

Títulos Disponíveis.

Tipos de conta.

Taxas da conta.

Clique aqui para ver uma lista pré-ordenada de corretores sem taxas de manutenção & gt; & gt;

A Vanguard estrutura suas opções negociando com uma taxa base que é cobrada juntamente com uma taxa por contrato de opções. A taxa de base comercial é de US $ 20,00, o que é muito alto em comparação com outros corretores on-line, e a taxa cobrada por contrato é de US $ 1,00. Portanto, o valor total que você seria cobrado por concluir uma negociação de 10 contratos de opções seria de US $ 30,00.

Outros Valores Mobiliários.

A Vanguard oferece opções de investimento em fundos mútuos.

Quando aplicável, o corretor cobrará $ 35 USD em rede para transações envolvendo fundos mútuos. Esta é uma taxa bastante alta quando comparada com opções similares de outros corretores. Nesse caso, é importante considerar o número de fundos mútuos oferecidos sem taxas de transação para ver se essa opção valerá a pena.

A Vanguard oferece aos investidores a chance de investir em títulos corporativos, do tesouro dos EUA, municipais, certificados de depósito e internacionais. O corretor cobra US $ 2 para investir nesses títulos.

Clique aqui para ver uma lista de corretores on-line que oferecem transações com fundos mútuos gratuitos & gt; & gt;

Ajude-nos a melhorar.

Visão geral.

A plataforma de negociação on-line da Vanguard oferece ordens stop & condicionais, pesquisa de investimento independente, análise de desempenho de portfólio, alertas de contas, calculadoras de aposentadoria e poupança e rebalanceamento. Em termos de gráficos, a empresa oferece opções básicas para os traders.

Além disso, o corretor desenvolve e mantém uma solução de aplicativo móvel para sistemas operacionais iOS e Android.

Um dos benefícios mais exclusivos oferecidos pela Vanguard é sua integração com o TurboTax. Ter acesso a serviços fiscais profissionais pode aliviar muito o estresse de completar impostos para os seus investimentos em títulos e valores.

Gráficos.

Elementos adicionais da plataforma.

Os corretores on-line podem oferecer uma ampla variedade de recursos de plataforma. Se você não encontrou o que procura, confira a página inicial do Online Brokers, onde você pode classificar e filtrar os corretores com base em vários critérios exclusivos.

usando critérios personalizados >>

Ferramentas avançadas e tarifas.

A Vanguard oferece as seguintes ferramentas de negociação avançadas: comunidade de traders on-line e análise de gráficos técnicos. Ele também fornece a capacidade de negociar papel comercial.

Ferramentas avançadas.

Clique aqui para ordenar e filtrar os corretores on-line com base nas opções de negociação disponíveis & gt; & gt;

Taxas de Margem.

A vanguarda oferece aos usuários a opção de configurar uma conta de margem. Todos os valores da conta são aplicáveis ​​a esse recurso. os usuários simplesmente precisam selecionar a opção durante o processo inicial de configuração da conta. As taxas de margem para esse tipo de conta variam de 7,250% a 5,250%, dependendo do saldo da conta no momento da negociação.

Veja o gráfico em anexo para mais detalhes sobre as taxas de margem oferecidas pelo corretor.

Software de Negociação.

O Credio é um site de finanças que usa a tecnologia semântica da Graphiq para fornecer informações detalhadas por meio de artigos, visualizações e ferramentas de pesquisa baseadas em dados.

Informações de contato.

Ainda está procurando o corretor certo para você? O site do Credio's Online Brokers contém todos os 45 corretores, com opções para ordenar e filtrar por Smart Rating, depósito mínimo, taxa de negociação e promoções atuais. Por exemplo, você pode clicar no botão abaixo para visualizar os corretores on-line sem depósito mínimo ou definir o filtro para critérios específicos mais avançados.

Revisão de vanguarda 2018.

Vanguard é o rei do investimento de baixo custo, conhecido pelos índices de despesas bem abaixo da média em seus fundos de índice e fundos negociados em bolsa. É difícil para os investidores de longo prazo vencerem o serviço e a seleção encontrados aqui.

Os comerciantes ativos, por outro lado, provavelmente descobrirão que esse corretor da bolsa está aquém do esperado. A Vanguard não possui ferramentas ou plataformas de negociação, e seu cronograma de comissões penaliza os investidores que negociam mais de 25 vezes por ano.

Avaliação de NerdWallet: 3.5 / 5.

Fatos rápidos.

Comissão: $ 2 a $ 20 por negociação, dependendo do saldo da conta. Mínimo da conta: $ 0.

Quer recomendações personalizadas? Use nossa ferramenta de comparação de corretores para obter recomendações com base em suas preferências.

A vanguarda é melhor para:

Investidores de longo prazo ou aposentados. Aqueles que preferem investimentos de baixo custo. Investidores em fundos de índices e ETFs. Investidores com saldos contábeis elevados.

Vanguard num piscar de olhos.

• Menos de US $ 50.000: US $ 7 por negociação para os primeiros 25 negócios a cada ano, US $ 20 depois disso.

• De US $ 1 milhão a US $ 4.999.999: Os primeiros 25 negócios a cada ano são gratuitos, US $ 2 depois disso.

• US $ 5 milhões ou mais: os primeiros 100 negócios a cada ano são gratuitos, US $ 2 depois disso.

• Menos de US $ 50.000: US $ 20 + US $ 1 por contrato.

• Contas com saldos de $ 1 milhão e acima ganham negociações gratuitas.

Onde vanguarda brilha.

Rácios de despesas: A Vanguard foi pioneira em fundos de baixo custo - o fundador Jack Bogle inventou o fundo de índice - por isso, se esse é o seu jogo, você está em excelentes mãos com a corretora. Na verdade, os serviços automatizados de gerenciamento de portfólio, como os consultores robóticos, costumam usar os ETFs da Vanguard para manter os custos do investidor baixos.

E os fundos mútuos da Vanguard não são apenas de baixo custo; eles são significativamente mais baratos que a média do setor. O índice médio de despesas da Vanguard é de 0,12%, e o típico fundo mútuo de ações possui um índice de despesas de 0,57%. (Essa é uma média ponderada de ativos da Morningstar. A "ponderação de ativos" reflete com mais precisão os custos do investidor porque pondera maiores fundos - com mais investidores - mais fortemente ao calcular as médias.)

Despesas podem fazer ou quebrar suas economias a longo prazo. Se você investisse $ 100.000 e fizesse um retorno anual de 6%, teria $ 105.000 a mais após 30 anos se pagasse uma taxa de despesa de 0.25% do que se pagasse 1.0%.

Desempenho do fundo: você pode supor que recebe o que paga quando se trata de financiar o desempenho, mas o oposto geralmente é verdadeiro. A Vanguard informa que 95% de seus retornos de fundos mútuos sem carga superaram as médias de seus pares durante o período de 10 anos encerrado em outubro de 2017. A Morningstar também elogia consistentemente muitos dos fundos da Vanguard e deu a seus fundos de aposentadoria um ouro Avaliação.

Isso não significa que todos os fundos da Vanguard são excelentes - como sempre, é importante pesquisar e avaliar cada um individualmente. Mas no geral, a empresa recebe notas altas nessa área.

Admiral Shares: Admiral Shares é uma classe de fundos mútuos da Vanguard com investimentos mínimos de pelo menos US $ 10.000. A maioria dos fundos administrados ativamente tem um mínimo de US $ 50.000, mas os índices de despesas são 41% inferiores aos da classe de ações de fundos padrão da empresa. É o jeito da Vanguard de repassar as economias para contas maiores.

Há pouca dúvida de que a Vanguard atende a investidores com maior patrimônio líquido; O seu braço de aconselhamento robusto, Vanguard Personal Advisor Services, tem um investimento mínimo de US $ 50.000, por exemplo. E este é um serviço que não vai beneficiar investidores com patrimônio líquido menor. A Vanguard diz que avalia automaticamente as contas de fundos para a elegibilidade das Ações da Admiral, mas se um saldo no fundo cair abaixo do requisito mínimo, a conta também poderá ser automaticamente convertida de volta.

Educação do investidor: Como outros corretores voltados para a aposentadoria, a Vanguard oferece uma riqueza de ferramentas e recursos de planejamento de aposentadoria em seu site. Os investidores podem aprender sobre as opções de investimento e priorizar seus objetivos, prever quando poderão se aposentar com ferramentas e calculadoras de alta qualidade, estimar suas despesas com aposentadoria e avaliar os benefícios da conversão de um IRA tradicional para um Roth.

Onde vanguarda fica aquém.

Negociação: a Vanguard não segmenta operadores ativos. Mas queremos deixar isso claro: sua estrutura de preços desestimula a estratégia, aumentando as comissões para investidores que negociam mais de 25 vezes por ano em saldos de contas de menos de US $ 50.000. Muitos outros corretores on-line descontam comissões baseadas no volume. E a Vanguard não fornece uma plataforma de negociação ou muitas das ferramentas de análise normalmente oferecidas pelos corretores que suportam a negociação de ações.

No entanto, os traders com saldos maiores que não se importam com a falta de uma plataforma podem se beneficiar de baixos custos. Assim que o saldo da sua conta ultrapassar a marca de US $ 50.000,00, as negociações on-line custam US $ 7,00 intermediários, não importando quantas você execute; esse custo cai para apenas US $ 2 por trade para saldos de US $ 500.000 ou mais. Aqueles com saldos de US $ 1 milhão ou mais podem fazer um número limitado de negociações de graça.

Mínimos de fundos: os valores mínimos do fundo mútuo são comuns, não nos leve a mal. Mas alguns concorrentes renunciam a eles em fundos selecionados se os investidores concordarem com depósitos automáticos mensais. A maioria dos fundos de aposentadoria Vanguard e o Vanguard STAR Fund têm investimentos mínimos de US $ 1.000, e outros fundos da Vanguard têm um mínimo de US $ 3.000.

Taxa de serviço da conta: Você pode evitar isso facilmente inscrevendo-se para a entrega de extratos de conta por e-mail e prospectos de fundos. Caso contrário, se você não tiver um saldo total de pelo menos US $ 50.000 ou tiver US $ 10.000 ou mais em fundos da Vanguard, pagará uma taxa anual de US $ 20.

Vanguard é certo para você?

Isso depende se você faz parte do público-alvo da Vanguard: investidores de aposentadoria, especialmente aqueles com saldos de contas relativamente altos. Se você é, provavelmente não encontrará melhor lar. Você realmente não pode superar os fundos de baixo custo e bom desempenho da empresa.

Os investidores que estão fora do público-alvo - aqueles que não conseguem atingir os valores mínimos do fundo ou querem negociar ações regularmente - devem procurar um corretor que atenda melhor a essas necessidades.

Arielle O & # 8217; Shea é escritora da equipe da NerdWallet, um site de finanças pessoais. Email: aoshea @ nerdwallet. Twitter: @arioshea.

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Uma versão anterior do gráfico neste artigo deturpou o número de ETFs sem comissão e fundos mútuos sem taxa de transação. O gráfico foi corrigido.

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Vanguard: Broker Review para negociação de opções.

A vanguarda oferece mais do que apenas fundos. Veja como ele se compara à negociação de opções em critérios-chave, como comissões, estratégias de opções de várias pernas e muito mais.

Muitos conhecem a Vanguard por ser pioneira no fundo de índices, mas a empresa também oferece serviços de corretagem para negociar tudo, desde ações a opções de ações. Vamos rever como a Vanguard se compara aos investidores que usam opções em sua carteira de investimentos. Aqui está o que os investidores devem saber antes de abrir uma conta de corretagem para negociar opções.

Preços de comissão da vanguarda.

Em última análise, as comissões são apenas um fator que entra na escolha de um corretor, mas são certamente um dos fatores mais importantes a serem considerados. A Vanguard emprega uma estrutura de comissões que premia seus investidores mais fiéis com preços de comissão mais baixos para investir mais em seus fundos mútuos e ETFs.

Ativos em fundos de vanguarda e ETFs.

Comissões de opções de ações.

Negociações de ações e ETF *

Standard (menos de US $ 50.000)

US $ 20 por negociação + US $ 1 por contrato.

US $ 7 para os primeiros 25 negócios, US $ 20 depois disso.

Serviços Voyager (US $ 50.000 a US $ 500.000)

US $ 7 por negociação + US $ 1 por contrato.

Serviços Voyager Select (US $ 500.000 a US $ 1 milhão)

US $ 2 por transação + US $ 1 por contrato.

Serviços Flagship (US $ 1 milhão a US $ 5 milhões)

US $ 2 por transação + US $ 1 por contrato.

Gratuito para os primeiros 25 negócios, US $ 2 depois disso.

Flagship Select Services (US $ 5 milhões ou mais)

US $ 2 por transação + US $ 1 por contrato.

Livre para os primeiros 100 trades, US $ 2 depois.

Fonte: site da empresa. * Os ETFs da Vanguard são livres de comissão.

É importante ressaltar que os preços acima refletem apenas os preços publicados, e há nuances importantes a serem entendidas quando se trata de preços de comissão, nos quais vamos mergulhar em um momento. Alguns investidores podem se qualificar para ofertas especiais de abertura de conta, incluindo vantagens como comissões sem comissões e bônus em dinheiro, que servem como um desconto efetivo para os preços publicados.

A Vanguard oferece preços de comissão que recompensam clientes fiéis. Fonte da imagem: Getty Images.

Opções de múltiplas pernas e taxas de exercício e atribuição.

A beleza das opções de ações é que elas podem ser usadas de várias maneiras. Alguns investidores simplesmente compram puts e calls, outros escrevem puts para gerar renda e comprar ações, e uma porcentagem menor emprega estratégias de opções complexas que envolvem a compra e a venda de vários contratos em um único pedido.

Não há limite para o número de pernas, mas cada perna incorre em uma comissão básica.

Opções de exercício e atribuição.

Padrão: US $ 20,00 + US $ 0,01 por ação.

Serviços Voyager: US $ 7,00 + US $ 0,01 por ação.

Voyager Select e acima: US $ 2,00 + US $ 0,01 por ação.

Taxa para opções de baixo preço.

Sem desconto. As opções de baixo preço são tratadas como qualquer outro contrato de opções.

Fontes de dados: site da empresa, representantes da empresa.

A proposta de valor da Vanguard para os operadores de opções varia enormemente com o quanto o investidor tem em seus fundos e ETFs. Operações de opções complexas podem ser proibitivamente caras para contas pequenas, já que o comércio de opções de duas etapas envolvendo 10 contratos de chamada e 10 contratos de venda resultariam em duas tarifas de taxa básica de US $ 20,00, mais US $ 1,00 para cada contrato. A comissão total para este comércio seria de US $ 60,00 (2 * US $ 20 + 2 * 10 * US $ 1). Para clientes mais ricos, o negócio custaria apenas US $ 20,00 (20 * US $ 1).

É importante ressaltar que a Vanguard não desconta comissões por opções com um valor baixo. A um preço de comissão de US $ 1,00 por contrato, a comissão equivaleria a 10% do valor de uma negociação envolvendo opções cotadas a US $ 0,10 cada. Outros corretores têm comissões com desconto para opções de baixo preço.

Requisitos mínimos de depósito para negociação de opções.

A Vanguard não exige um depósito mínimo para abrir uma conta de corretagem e, assim, os investidores podem começar com o que julgarem apropriado. Dito isto, as estratégias de opções que expõem o investidor a perdas potencialmente maiores (por exemplo, opções de venda) normalmente exigem saldos de contas maiores. Todos os corretores têm suas próprias políticas de gerenciamento de risco que variam de acordo com o tipo e o tamanho de um negócio.

Revisão: Vanguarda para negociação de opções.

Dadas as suas comissões comparativamente altas para cada contrato, a Vanguard talvez seja mais adequada para investidores que mantêm somas substanciais em seus fundos e ETFs, e que usam as opções com parcimônia. Aqueles que apenas se interessam por opções podem achar a conveniência de manter suas contas em um só lugar como um fator motivador por trás da escolha da Vanguard, mas particularmente os operadores de opções ativas podem atrair os corretores de baixo custo. Para ser claro, The Motley Fool não endossa qualquer corretora em particular, mas podemos ajudá-lo a encontrar um que seja adequado para você. Confira o Fool Broker Center para comparar vários corretores todos em uma página e ver se você se qualifica para vantagens extras apenas para abrir uma conta.

Eu acho que os investidores em ações podem se beneficiar analisando uma empresa com a mentalidade de um investidor de crédito - descarta a desvantagem e a vantagem cuida de si mesma. Envie-me um e-mail clicando aqui ou envie um tweet comigo.

Perguntas frequentes sobre corretagem & # 8212; Negociação.

Como faço para fazer pedidos através da Vanguard Brokerage Services?

Você pode fazer pedidos:

Online na vanguarda. Por telefone com a ajuda de um corretor licenciado.

Quais tipos de pedidos estão disponíveis?

Quatro tipos de pedidos estão disponíveis on-line e por telefone:

Se você usar estratégias de negociação avançadas, ligue-nos para falar diretamente com um associado de corretagem para descobrir que outros tipos de pedido podem estar disponíveis.

Onde minhas ordens são encaminhadas para execução?

Ordens de ações e opções são roteadas para vários parceiros comerciais. Usamos uma abordagem de cima para baixo na seleção dos centros de mercado com os quais estabeleceremos um relacionamento. Essa abordagem inclui uma revisão da disponibilidade do sistema, da qualidade do serviço e da situação financeira e regulatória.

Centros de mercado designados são selecionados com base na alta qualidade consistente de suas execuções em um ou mais segmentos de mercado. Regularmente, realizamos análises e analisamos relatórios para avaliar a qualidade da execução. Consideramos fatores como aumento de liquidez, melhoria de preço, velocidade de execução e preço efetivo geral em comparação com a melhor oferta ou oferta nacional (o NBBO).

Somos obrigados a disponibilizar relatórios trimestrais publicamente. Esses relatórios divulgam os locais para os quais os pedidos foram encaminhados, bem como a natureza de nossos relacionamentos de roteamento, incluindo qualquer pagamento por arranjos de fluxo de pedidos.

Como posso saber se meu pedido foi executado?

Faça logon na vanguarda para revisar o status do seu pedido, que fornece detalhes sobre pedidos abertos e executados.

Como minha ordem de parada é acionada?

Uma ordem de parada se torna uma ordem de mercado (ou uma ordem de limite de parada se torna uma ordem de limite) quando uma transação ocorre no preço de parada ou acima dele (no caso de uma ordem de compra) ou no preço de parada de uma ordem de parada de venda). Mas lembre-se: as ordens de parada não garantem seu preço de execução. Durante mercados voláteis, o preço de execução pode diferir significativamente de seu preço de parada designado.

Em que dia preciso ter ações para receber o dividendo?

Existem duas datas estabelecidas pelo emissor de um título relacionadas a distribuições de dividendos.

Se você possui ações na data de registro, você tem direito a receber o dividendo. Na data ex-dividendo, o preço do título normalmente cai pelo valor do dividendo. Por exemplo, se uma ação fosse negociada a US $ 10 e declarasse um dividendo de US $ 0,40 por ação, o preço do título provavelmente cairia US $ 0,40, para US $ 9,60, para contabilizar o dividendo. Tenha em mente que as flutuações e sentimentos do mercado terão impacto adicional no preço.

Qual é a data de negociação da minha atribuição de opção?

A data de negociação de uma atribuição de opção é o dia em que a OCC (Notification Clearing Corporation) notifica a Vanguard Brokerage Services da atribuição. Recebemos essas notificações como parte do ciclo de processamento noturno do OCC, que normalmente é concluído por volta das 2h da manhã, horário da costa leste dos EUA. Em seguida, usamos essas informações para atualizar as posições de nossos clientes durante a noite. Você pode ver sua posição atualizada no dia seguinte e encontrar a data final da transação na confirmação do pedido.

Posso negociar em mercados de balcão (over-the-counter - OTC)?

Sim. No entanto, para proteger nossos clientes, podemos não disponibilizar a negociação on-line para determinados valores mobiliários, e podemos proibir a negociação inteiramente para terceiros.

Posso negociar diretamente em bolsas estrangeiras?

A negociação direta está disponível em algumas bolsas estrangeiras e nos telefone para descobrir se um país ou bolsa específica é elegível.

Todas as ordens de segurança estrangeiras devem ser colocadas ao vivo através de um associado no Balcão de Corretoras de Vanguarda. Você receberá uma comissão e uma taxa de processamento de US $ 50 para cada pedido de segurança estrangeiro. Se um pedido for executado durante vários dias, a comissão será cobrada por cada dia em que ocorrer uma execução. Taxas adicionais podem ser aplicadas para negócios executados diretamente em mercados locais.

Por favor, note que todos os pedidos devem ser colocados sob as regras e regulamentos de uma determinada bolsa. Os qualificadores de pedidos que estão disponíveis para negociação doméstica podem não estar disponíveis em moeda estrangeira. Além disso, esteja ciente do risco de taxa de câmbio, retenção de imposto estrangeiro e risco país e regional (entre outros riscos) ao negociar diretamente em uma bolsa.

* Apenas ações e ETFs podem ser negociados em um dispositivo móvel. Outros recursos podem variar de acordo com o dispositivo e o tipo de conta.

Compra e venda de opções.

Opções são investimentos complexos que não são para os fracos de coração. Há um grau significativamente alto de risco envolvido.

PONTOS A SABER.

A negociação de opções dá a você o direito de tomar uma ação de investimento específica no futuro, se isso beneficiar você, ou deixar que ela expire, se não o fizer. Opções são investimentos cujo valor, como outros investimentos, depende do que está acontecendo no mercado. Você deve ter nossa aprovação prévia antes de negociar opções.

Saiba tudo o que puder sobre as opções.

Existem dois tipos básicos de opções: chamadas e puts. Com a negociação de opções, você ganha o direito de comprar ou vender uma garantia específica a um preço bloqueado em algum momento no futuro.

Como negociar opções.

Você tem 4 maneiras de fazer transações de opções:

Compre para abrir. Um pedido para comprar uma opção. Venda para fechar. Um pedido para vender uma opção que você detém. Venda para abrir. Uma ordem para escrever (vender) uma opção. Compre para fechar. Um pedido para fechar uma opção que você escreveu.

Como as opções se acertam?

Você deve ter dinheiro suficiente em seu fundo de liquidação do mercado financeiro para cobrir sua compra quando fizer um pedido. Você não pode fazer um pedido e financiá-lo depois.

A negociação será liquidada no dia útil seguinte.

Você deve fazer sua solicitação por meio de um profissional de investimento ligando para 800-992-8327.

Stocks & amp; ETFs.

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Podemos ajudá-lo a desenvolver e implementar seu plano financeiro de forma personalizada, dando a você maior confiança de que está fazendo tudo o que puder para atingir suas metas.

Salvando para a aposentadoria ou faculdade?

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CONTEÚDO DE REFERÊNCIA.

Opções de compra e venda.

O direito de comprar (opção de compra) uma garantia específica a um preço acordado ou vender (colocar opção) uma garantia específica a um preço acordado em algum momento no futuro.

Fundo de liquidação.

Um fundo mútuo do mercado monetário que detém o dinheiro que você usa para comprar títulos, bem como os rendimentos sempre que você vender.

As opções são um investimento alavancado e não são adequadas para todos os investidores. As opções envolvem risco, incluindo a possibilidade de você perder mais dinheiro do que investir. Antes de comprar ou vender opções, você deve receber uma cópia das Características e Riscos das Opções Padronizadas emitidas pela OCC. Uma cópia deste livreto está disponível no site externo theocc. Ele também pode ser obtido com o seu corretor, qualquer troca na qual as opções são negociadas, ou contatando a OCC na One North Wacker Drive, Suíte 500, Chicago, IL 60606 (888-678-4667 ou 888-OPTIONS). O livreto contém informações sobre as opções emitidas pelo OCC. É destinado para fins educacionais. Nenhuma declaração no livreto deve ser interpretada como uma recomendação para comprar ou vender um título ou para fornecer consultoria de investimento. Ligue para a linha de ajuda do The Council Industry Council (OIC) no 888-OPTIONS ou visite o site optionseducation External para obter mais informações. O OIC pode oferecer opções de educação e ferramentas equilibradas para ajudá-lo com suas perguntas e negociações de opções.

Todo o investimento está sujeito a risco, incluindo a possível perda do dinheiro investido.

CONECTE COM EUA & # 174.

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